AML politika

1. Svrha politike

Ova politika opisuje mjere kojima Starsten Ltd., tvrtka registrirana na Britanskim Djevičanskim Otocima i nositelj licence Kahnawake br. 01056, sprječava i suzbija pranje novca i financiranje terorizma na platformi Bizzo, dostupnoj na bizzokasino-hr.com.

Politika se primjenjuje na sve igrače i sve transakcije izvršene na platformi te dopunjuje Uvjete i odredbe i pravila provjere računa (KYC).

2. Referentni okvir

Usklađeni smo s međunarodnim standardima u tom području, posebno s preporukama Radne skupine za financijsko djelovanje (FATF) i zahtjevima tijela koje nam je izdalo licencu, Kahnawake Gaming Commission. Za igrače iz Europskoga gospodarskog prostora uzimamo u obzir i europski okvir za sprječavanje pranja novca, a za igrače iz Hrvatske Zakon o sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma te pravila koja za igre na sreću propisuje Zakon o igrama na sreću, nad čijom primjenom nadzor provodi Ministarstvo financija – Porezna uprava.

3. Mjere dubinske analize igrača

Prije nego što omogućimo isplate i kad god okolnosti to zahtijevaju, primjenjujemo standardne mjere dubinske analize:

• identifikacija i provjera identiteta igrača na temelju važeće identifikacijske isprave;
• potvrda da je igrač navršio najmanje 18 godina;
• provjera adrese prebivališta dokumentom izdanim u posljednja 3 mjeseca;
• potvrda vlasništva nad platnom metodom koja se koristi;
• provjera igrača na međunarodnim sankcijskim listama i listama politički izloženih osoba (PEP).

Dokumenti se učitavaju u kartici „Verifikacija dokumenata” na profilu igrača i moraju biti dostavljeni u roku od 30 dana od zahtjeva.

4. Pojačane mjere provjere

Pojačane mjere, uključujući zahtjev za dokumentima o podrijetlu sredstava i imovine, primjenjujemo kada:

• ukupan opseg uplata ili isplata dosegne interne pragove praćenja;
• je igrač politički izložena osoba, član njezine obitelji ili bliski suradnik;
• je igrač povezan s jurisdikcijom visokog rizika;
• obrazac igre ili plaćanja ne odgovara prijavljenom profilu igrača;
• se kriptovalute koriste u transakcijama visoke vrijednosti.

Dokumenti prihvaćeni kao dokaz podrijetla sredstava uključuju platne liste, izvatke iz banke, porezne dokumente, kupoprodajne ugovore ili dokumente o nasljedstvu.

5. Praćenje transakcija

Sve uplate i isplate automatski se prate i, gdje je to potrebno, ručno analiziraju u odjelu za usklađenost. Pokazateljima rizika smatraju se, među ostalim:

• ponovljene uplate nakon kojih slijede zahtjevi za isplatu bez značajnije aktivnosti u igri;
• korištenje više platnih metoda koje ne pripadaju vlasniku računa;
• dijeljenje iznosa na manje dijelove radi izbjegavanja pragova provjere;
• pokušaji prijenosa sredstava između igračkih računa;
• transakcije s kriptovalutnim adresama povezanima s visokim rizikom;
• neopravdano odbijanje dostave zatraženih dokumenata.

6. Pravila o plaćanjima

• Igrački račun služi isključivo za igru i klađenje, a ne kao sredstvo plaćanja ili štednje.
• Prihvaćaju se samo platne metode koje glase na ime vlasnika računa. Plaćanja trećih osoba nisu dopuštena.
• Kad god je to moguće, isplata se izvršava istom metodom kojom je izvršena uplata.
• Minimalni iznos isplate je 10 €, a veći se iznosi isplaćuju u ratama, prema limitima odabrane platne metode.
• Prije isplate uplaćeni iznos potrebno je okrenuti najmanje tri puta u casinu ili jednom u sportskom klađenju.
• Prijenosi sredstava između igračkih računa nisu dopušteni.

7. Prijava sumnjivih aktivnosti

Naši su zaposlenici osposobljeni prepoznati i interno prijaviti svaku sumnjivu transakciju ili ponašanje. Službenik za usklađenost analizira prijavu i, kada se sumnja potvrdi, dostavlja izvješće nadležnim tijelima, u skladu s primjenjivim zakonskim obvezama.

Prijava se podnosi bez prethodne obavijesti igraču na kojeg se odnosi, jer primjenjivo zakonodavstvo zabranjuje otkrivanje te činjenice. Tijekom analize račun i pripadajuće transakcije mogu biti suspendirani.

8. Mjere u slučaju nepoštovanja

Ako se utvrdi kršenje ove politike ili primjenjivih propisa, casino može:

• privremeno suspendirati račun i pripadajuće transakcije;
• zatražiti dodatne dokumente prije bilo kakve isplate;
• poništiti oklade i zadržati dobitke ostvarene kršenjem pravila;
• trajno zatvoriti račun;
• proslijediti relevantne informacije nadležnim tijelima.

9. Čuvanje podataka

Identifikacijski dokumenti, zapisi o transakcijama i interna izvješća čuvaju se tijekom razdoblja propisanog primjenjivim zakonodavstvom o sprječavanju pranja novca, računajući od prestanka odnosa s igračem. Podaci se obrađuju u skladu s Uredbom (EU) 2016/679 (Opća uredba o zaštiti podataka), prenose se suvremenom SSL enkripcijom i dostupni su samo ovlaštenom osoblju odjela za usklađenost.

10. Osposobljavanje i odgovornosti

Osoblje uključeno u provjeru računa, obradu plaćanja i podršku igračima redovito sudjeluje u edukacijama o sprječavanju pranja novca i prepoznavanju sumnjivih transakcija. Odgovornost za primjenu ove politike snosi službenik za usklađenost, koji izvještava upravu operatera.

11. Ažuriranje politike

Politika se revidira redovito i svaki put kada dođe do izmjena pravnog okvira ili zahtjeva tijela koje je izdalo licencu. O bitnim izmjenama obavještavamo na stranici, zajedno s datumom posljednjeg ažuriranja.

12. Kontakt

Za pitanja o ovoj politici ili zatraženim dokumentima javite nam se putem live chata, dostupnog 24 sata dnevno, 7 dana u tjednu, ili na support@bizzocasino.com.

Ažurirano 11. studenoga 2026.